Американский фондовый рынок. Инструкция для новичков

Где открыть счет

В первую очередь решите, в какой юрисдикции открыть счет. Вот варианты:

1. Открыть у российского брокера через Россию

2. Открыть у российского брокера через Кипр

3. Открыть у американского брокера напрямую в США

Варианты 1 и 2 будут у одного и того же брокера. Например, БКС дает доступ к американским площадкам через Единый брокерский счет, на котором доступны фондовый рынок Московской биржи, срочный рынок, валютный рынок, а также американские площадки NYSE, NASDAQ и NYSE MKT (AMEX). При этом вы заключаете стандартное генеральное соглашение с российским юридическим лицом.

Одновременно на таком счете могут быть куплены акции Сбербанка на Московской бирже и акции Facebook на американской NASDAQ.

Через кипрские дочки доступ к американским площадкам дают БКС, Финам и Freedom Finance. О других компаниях я не знаю подробностей и живых отзывов, поэтому писать ничего не буду. И в первом и во втором варианте для открытия счета будет достаточно $5.000 для БКС и Финама, а вот Freedom Finance открывают счета от $10.000. Счет вам откроют за день — в момент визита в офис. Комиссия составит в среднем 1 цент за покупку каждой акции, но не менее $2 в день. Дополнительно удерживается депозитарная комиссия 0,02006% в месяц от суммы активов на последний торговый день месяца.

Например, при покупке 50 акций Apple по $157 сумма сделки составит $7.850 и вы заплатите $2 брокерской комиссии + $1,57 депозитарной комиссии.

Некоторые клиенты думают, что торговать на американских биржах дорого, но это не так. Обратите внимание, что комиссия берется с акции, а не с торгового оборота, как в России. Чем дешевле акции вы покупаете, тем больше комиссию платите. Помните об этом.

Вариант работы через Россию предпочтителен при сумме активов до $10.000. Если сумма больше, то рекомендую открывать счет напрямую в США. Сегодня только один американский брокер открывает счета инвесторам из России — Interactive Brokers.

Меня однажды спросили: «А это не развод. Это настоящий брокер?»

Настоящий. Акции компании Interactive Brokers торгуются на NASDAQ под тикером IBKR, а капитализация компании $21,7 млрд. Для примера, капитализация Сбербанка $74 млрд, а ВТБ — $13 млрд. К слову, никто из российских брокеров не торгуется на бирже. На случай банкротства брокера активы инвесторов застрахованы на сумму до $500.000 из которых до $250.000 страхование денег на счете. Комиссия составит 0,5 цента за акцию, но не менее $1 на сделку.

В нашем примере с акциями Apple комиссия составит $1 — в два раза ниже, чем в России.

Как открыть счет

Через российского брокера процедура аналогична открытию счета на российском рынке. Приходите в офис выбранного брокера, скажите, что вам нужно и через полчаса счет будет открыт.

С Interactive Brokers чуть сложнее. Для открытия счета заполните заявку на сайте брокера. Из предложенного списка счетов выбирайте "Частный инвестор или трейдер". Заполните предлагаемую заявку и получите на почту письмо с доступом в личный кабинет. По ссылке из письма возвращайтесь на сайт и вводите необходимую информацию для финальной регистрации счета. Заполнив анкету и загрузив сканы документов, дождитесь оповещения службы поддержки об активации счета.

Как правило, при верном заполнении счет активируют за пару дней.

После этого в личном кабинете берите реквизиты счета и идите в банк для перевода денег. В банках не возникает вопросов и валютный контроль без проблем отправляет переводы в сторону Interactive Brokers. Через день деньги поступят на счет — приступайте к торговле. Кстати, через IB кроме американского рынка доступны рынки еще 26 стран, которые подключают за дополнительную плату.

Счет открыт. Что дальше

Мы сделали большое дело — разобрались с выбором брокера и открытием счета. Дальше задача усложняется — совершение сделок и поиск информации об активах для покупки.

У российских брокеров сделки на американском рынке совершаются через Quik.

У Interactive Brokers собственная торговая платформа — TWS, которая отличается от привычного нам Quik`а.

Скачайте демо-версию терминала и разберитесь с ней перед совершением сделок. Разобраться не сложно — пары дней хватит.

Дальше переходим к поиску информации.

На уже знакомом сайте invest-idei.ru публикуются идеи как по российскому рынку, так и по американскому. Как ориентир — используйте его в работе.

Обзоры по американскому рынку и инвестиционные идеи публикуют аналитики Freedom Finance. Также об американском рынке пишет команда БКС-Экспресс в новостной ленте. На этом список русскоязычных источников, которыми я пользуюсь сам, заканчивается. Еще есть сайт investing.com — достаточный набор информации, русский язык, рекомендации по акциям, но много всплывающей рекламы, а это напрягает и мешает работать.

В англоязычном интернете ресурсов для анализа американских акций сотни, если не тысячи.

Для себя я выбрал следующие:

finviz.com. На этом сайте я смотрю фундаментальные и технические показатели по акциям. Огромный набор доступных фильтров и метрик помогает выбирать бумаги по точным и конкретным параметрам. Здесь же в разделе «Portfolio» добавлены акции и фонды из личного списка наблюдения. С помощью этого раздела я смотрю графики и новости по выбранным бумагам. Карта рынка показывает изменение стоимости по секторам — помогает при работе с секторальными ETF.

zacks.com. Крутой ресурс с обзорами, стратегиями, поисковиком и новостями. Часть информации в закрытом доступе по подписке, но бесплатной версии хватает для самостоятельного анализа. Здесь я скачиваю обзоры по акциям и фондам, читаю новости и смотрю консенсус прогнозы аналитиков по интересующим активам.

etfdb.com. Здесь ищу информацию по ETF и читаю новости индустрии. С помощью «скринера» подбираю фонды по нужным мне параметрам для дальнейшего анализа. После поиска подходящего фонда иду на сайт управляющей компании и читаю детальную информацию о фонде там.

Думаю, для начала этого хватит. Разберетесь с этими ресурсами и пойдем дальше.

Выводы

Итак, мы разобрали начальный этап работы на американских биржах и теперь знаем где и как открыть счет, а также где искать информацию по акциям и фондам. Когда я начинал изучение американского рынка, подобной инструкции не нашел, а хотелось бы. Надеюсь, этот обзор вам поможет, а старт на западных фондовых биржах будет легким.

Если у вас нет времени разбираться с этими ресурсами и искать информацию самостоятельно — подключайтесь к закрытому каналу «Глобальные инвестидеи».

Каждый месяц мы публикуем 3-4 идеи по акциям разных секторов с подробным описанием драйверов роста и возможных рисков. Среднегодовая доходность идей 40%. По вопросам подключения пишите мне.

У некоторых возникает вопрос — почему Америка, чем плох российский рынок.

Отвечу статистическими фактами:

На ведущих биржах США торгуется 7.000 акций и 3.000 ETF, а в России 300 акций и 12 ETF.

Объем торгов по итогам 26 октября 2017 года: ВЕСЬ российский рынок $0,5 млрд, акции Facebook — $2,47 млрд. На этом остановлюсь.

Удачных вам инвестиций.

Практика личных финансов — канал об инвестициях в Telegram