Появление криптовалют перевернуло представление о сфере привлечения инвестиций и обозначило новое направление в развитии ICO. Трейдеры отнеслись к нововведению по-разному, но точно можно сказать, что данная сфера не осталась без внимания. Причем как самих инвесторов, так и мошенников, не упускающих шанс заработать на ничего не подозревающих участниках финансирования.
Начиная с 2009 года, впоследствии появления биткоина, технология первичного предложения монет стала привлекать все большего количества людей. Многие участники решили создавать собственные модернизированные решения, основываясь на этой технологии. Это и привело к появлению такого широкого спектра криптовалют, который мы имеем на сегодняшний день. И это число не перестает расти. Особое место в этом списке занимает платформа под названием Ethereum. Ее появление в большей мере и вызвало резкий рост криптовалют.
Важно помнить о том, что в мире еще не существует системы государственного регулирования при ICO. По сути, инвесторы платят в надежде на успех будущего проекта. А этот успех никто не может гарантировать. Удастся ли воплотить в жизнь стартап или нет, не могут предугадать даже опытные вкладчики. Ошибка в этом деле может стоить очень дорого. Умение управлять своими рисками и анализировать выбранную программу для инвестирования зависит от вашей образованности и осведомленности.
Учитывая все эти несовершенства молодой системы, мошенники проводят свои незаконные сделки, привлекая вкладчиков различными способами. Представляем вашему вниманию 5 крупнейших криптовалютных афер.
Pincoin и iFan
Не так давно вьетнамские власти начали расследование, связанное с компанией Modern Tech. Организаторов обвиняются в обнане 32 000 инвесторов и мошенничестве на общую сумму около $660 000 000. В ситуацию вмешалось правительство после массовой акции, проведенной в Хошимини. Выступая перед офисом предприятия, участники ICO требовали компенсации вложенных средств.
Фирма представила два проекта и по обоим провела ICO от их имени. Адреса регистрации iFan находится в Сингапуре, а Pincoin в Дубаи. Организаторы делали упор на том, что проекты имеют огромный процент доходности. Участники смогут получать более 570% готовых от своих вложений. Помимо этого, за привлечение новых инвесторов вознаграждали в объеме дополнительных 8%.
Ifan была представлена как современная социальная сеть для знаменитостей и художников. С помощью нее можно общаться со своими кумирами, а также появлялась возможность приобретать различные товары через токены.
Pincoin привлекала клиентов своим высоким процентом доходности – 40% ежемесячно.
Вкладчики забеспокоились, когда компания стала выплачивать проценты в токенах, которые невозможно ни обналичить, ни перевести в другую криптовалюту.
OneCoin
Создателем очередной финансовой пирамиды является уроженка Болгарии Руджи Игнатова. В отношении ее в Германии сейчас ведется расследование. Запрос оттуда стал поводом для обыска офиса компании OneCoin. Несмотря на то, что во время проведенной операции были конфискованы серверы, документация и ряд других улик, офис не прекращает своей деятельности. Хотя «Onecoin Ltd» зарегистрирована на территории ОАЭ, она работает со многими странами.
Различные представители криптовалютного рынка призывали отказаться от сотрудничества с этой фирмой, указывая на отсутствие у нее собственной легитимной криптовалюты и публичного реестра. Многие страны уже обвинили OneCoin в проведении незаконных финансовых действия, мошенничестве и отмывании денег. Расследования в отношении фирмы уже ведутся во многих странах.
В середине прошлого года индийская полиция, собрав показания пострадавших от махинаций компании «Onecoin Ltd», обвинила руководство пирамиды в мошенничестве на сумму $11 млрд. Позднее выяснилось, что были арестованы несколько представителей организации.
Германия поставила в блокировку счета платежного сервиса IMS International Marketing Services GmbH, через которые проводились операции.
В Финляндии по предварительным данным насчитывается 20 000 пострадавших. Было похищено более полумиллиона евро.
В 2016 году проводя проверку трансакций на китайском рынке криптовалют, власти конфисковали у фирмы более $30 млн.
Bitconnect
Платформа Bitconnect была запущена в январе прошлого года. На ней пользователи обменивали биткоин на BCC (Bitconnect Coin). Основатели также обещали высокий уровень доходности. Регуляторы, чье постановление о прекращении деятельности послужило причиной приостановки работы компании, заявляют, что в рамках данных действий велась торговля незарегистрированными ценными бумагами. Только в конце прошлого года схема публично была признана незаконной финансовой пирамидой. Известно, что инвесторами был подан иск, по которому Bitconnect должна выплатить $700 000.
Plexcoin
Еще одна из типичных финансовых пирамид. Обещанный баснословный доход составлял 1300% ежемесячно. В декабре 2017 года Комиссия по ценным бумагам объявила о прекращении трансакций. Организатор компании Доминик Лакруа был арестован. Средства Plexcoin были заморожены. Общая сумма вложений составила $15 млн. Токены фирмы были расценены как ценные бумаги, что объясняет вмешательство со стороны SEC.
Centratech
Организаторы этой махинации проявили небывалую находчивость. Они создавали безупречные резюме для вымышленных работников Centratech, платили знаменитостям за участие в рекламных акциях предприятия, публиковали ложные новости на вебсайте Centra. Доверие у вкладчиков вызывало использование дебетовых карт Visa и Mastercard, с помощью которых можно было перевести биткоин в фиатовые деньги. Организаторам Шарма и Фаркас предъявили обвинение в мошенничестве на сумму около $32 млн. Также планируется запретить им занимать должности директоров и вести какую-бы то ни было деятельность, относящуюся к ценным бумагам.
Как себя предостеречь?
Мы убедились в том, что мошенники ни перед чем не остановятся, чтобы нажиться на других. И попасть в подобную ситуацию может каждый. А последствия могут быть плачевными. Можно ли предостеречь себя от этого?
Для того чтобы уметь распознавать нелегальную деятельность, видеть где реальная компания, а где финансовая пирамида необходимо улучшать свое финансовое образование. Это касается не только новичков в сфере инвестирования, но и участников, имеющих большой опыт. Ведь в наше динамично развивающееся время просто необходимо быть в тренде.
А криптовалютному сообществу в целом следует пересмотреть свое отношение к новым ICO и стать более разборчивым в этом вопросе. Истинно новые, прогрессивные технологии могут оказать в опасности, если в дело начнет вмешиваться правительство. Под сильным давлением и чрезмерным регулированием новая система финансирования может не выдержать.
Внимательнее анализируйте проекты, в которые вы хотите инвестировать. Наводите справки о легальности предприятия. Ищите людей, которые уже провели успешные операции по вложениям. Ведь на пути к бессметным богатствам один неверный шаг может привести к банкротству. Будьте осторожны и удачных вам вложений!
