Сомнительные операции в бизнесе получают «чёрную метку»

177
Тип статьи:
  • Авторская

26 июня в банковской сфере произошло событие, которое может затронуть интересы многих клиентов. Поэтому сегодня мы расскажем о так называемых «чёрных списках» Центробанка и рисках, связанных с вводом в действие Положения Банка России 550-П.

В чём суть?

Положение Банка России №550-П* вступило в силу ещё в июле 2016 года, но только 26 июня 2017 банки получили первые «чёрные списки» юридических и физических лиц.

Напомню, 115-ФЗ предусматривает, что: 

  1. Банки обязаны предоставлять в Росфинмониторинг информацию о всех случаях отказа клиентам.
  2. Росфинмониторинг консолидирует и направляет информацию в Центробанк.
  3. Центробанк направляет полученную информацию во все банки в порядке, установленном Положением Банка России №550-П.
  4. Эти списки включают те компании, которым банки отказали в открытии расчётного счёта или проведении операции на основании 115-ФЗ, либо с которыми банки расторгли договоры банковского счёта на основании 115-ФЗ. О тех операциях, которые могут стать причиной попадания в «чёрный список» и о других сомнительных операциях мы подробно рассказываем в коротких статьях.
  • * Положение Банка России №550-П от 20.07.2016 «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счёта (вклада) и (или) расторжения договора банковского счёта (вклада)».

Какие могут быть последствия?

Положение обязывает банки принимать во внимание информацию из «чёрных списков» и использовать её при определении уровня риска клиента*. Наличие клиента в таком списке – не является единственным основанием для блокировки интернет-банка, отказа в проведении платежей или расторжения договора. Но при наличии дополнительно иных признаков, по которым операции клиента могут быть признаны сомнительными, банк может запросить подтверждающие документы, или принять решение об ограничении доступа к интернет-банку, отказать в проведении операции.

* Информационное письмо №ИН-014-12/29 от 15.06.2017 «Об учете информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до поднадзорных организаций, при определении степени (уровня) риска клиента».

Положение №550-П – это ещё один инструмент борьбы с фирмами-однодневками и неблагонадежными клиентами. Важно понимать, что наличие вашего контрагента в «чёрных списках» может стать дополнительным фактором риска для бизнеса и особого внимания банка к операциям вашей компании. Поэтому проявление должной осмотрительности и проверка надёжности партнёра до заключения договора становится ещё более важной задачей для бизнеса. И хотя «чёрные списки» открыто нигде не публикуются, известно, что большинство таких компаний имеют признаки фирм-однодневок или негативный рейтинг по совокупности финансовых данных.

Как избежать рисков?

Чтобы не получить неприятного сюрприза в виде ограничения по управлению счетом компании, проверяйте партнёров, с которыми работаете, и предоставляйте информацию по запросу. Помните: банк запрашивает документы для подтверждения реальной деятельности и сохранения хорошей репутации вашей компании в глазах регулятора.

telegram-icon
Подписывайтесь на Телеграм SmartMoney.Today!
@smtoday
177
RSS
Нет комментариев. Ваш будет первым!
Загрузка...
Интересное из блогов